Les 10 principes d’experts pour gagner en bourse.
À travers le recueil d’experts reconnus dans le domaine de la bourse et de la finance (Warren Buffett, Peter Lynch, Charlie Munger, Joel Green Blatt, Thami Kabbaj…), je vous propose une approche pragmatique et éducative pour réussir en bourse en tant qu’investisseur particulier. Dans cet article, nous explorerons les 10 bases essentielles qui vous guideront vers le succès en bourse. Chacun de ces principes est soutenu par des exemples, des références et des livres pour illustrer leur importance dans le monde des investissements dans les marchés financiers. Mais rappelez-vous, les meilleurs conseillers financiers ne vous donneront jamais les résultats du loto.
I. La formation initiale - Éducation financière fondamentale .
La première étape vers le succès en bourse, selon Thami Kabbaj, consiste à investir dans votre éducation. Comme l’explicite Robert Kiyosaki, l’école traditionnelle ne nous apprend pas à gérer l’argent. Les actions peuvent cependant être un excellent moyen pour investir.
Apprenez donc les bases du trading, les types d’actifs et les techniques d’analyse. Pour cela, investissez-vous dans la lecture de livres spécialisés ou dans des formations comme celles proposées par Thami Kabbaj
Par exemple, une étude menée par l’Investor Protection Trust a révélé que les investisseurs bien éduqués prennent des décisions plus éclairées et ont tendance à réaliser de meilleurs rendements. Une solide compréhension des marchés financiers vous permettra de distinguer les opportunités des risques.
II. Le mental d'acier - Contrôler les émotions.
On ne mettra jamais assez ‘accent sur l’importance d’un mental solide. Les émotions, telles que la peur et la cupidité, peuvent influencer les décisions d’investissement. Une étude réalisée par Dalbar Inc. a révélé que les émotions pouvaient entraîner des pertes importantes pour les investisseurs. Cultiver la discipline et la patience est essentiel pour surmonter les hauts et les bas du marché sans laisser les émotions prendre le dessus. C’est ainsi que malheureusement la plupart des gens achètent au plus haut par euphorie et vendent au plus bas par panique. Alors que pour gagner en bourse, c’est tout le contraire qu’il faut faire.
III. La gestion du risque - Limiter les pertes.
La gestion du risque est au cœur de la réussite en bourse. Ne risquez donc pas plus de 1 à 2 % de votre capital par transaction. Il serait dommage de perdre toute une vie dans un seul investissement. Les ordres stop loss sont un outil important pour protéger votre investissement lorsque le marché s’inverse. Cet ordre est ainsi utilisé pour se prémunir contre la baisse des prix. Il permet aux investisseurs de fixer des seuils de prix qui déclenchent des ordres de vente sur le marché afin de limiter leurs risques.
Par exemple, vous détenez 100 actions Air Liquide acquises au prix de 160 euros. Vous vous attendez à ce que les prix baissent et souhaitez protéger votre position. Vous passez un ordre de vente stop de 150 euros pour 100 titres que vous détenez. Une fois que le prix de vente atteint 150 euros, votre ordre de vente sera exécuté aux conditions du marché. Les ordres stop loss peuvent également être utilisés pour acheter. Dans ce cas, la relation est inversée.
Des recherches menées par Morningstar montrent que les investisseurs qui utilisent des ordres stop-loss ont une meilleure performance à long terme en limitant les pertes. Une erreur courante commise par les investisseurs particuliers est de ne pas déterminer à l’avance l’ordre stop loss ou le prix cible. Habituellement, les investisseurs continueront à perdre de l’argent, mais réaliseront rapidement des bénéfices
IV. Le Focus sur quelques actifs - Compréhension approfondie.
Le nombre de titres d’entreprises différentes négociés en bourse est énorme. Le CAC 40 ne représente que les 40 plus grosses capitalisations de la bourse française. Il vaut donc mieux se concentrer sur quelques actifs que vous comprenez bien. Cette approche vous permet de suivre de près leur performance et d’identifier plus facilement les opportunités.
Par exemple, une analyse de JP Morgan montre que la diversification excessive peut diluer les gains potentiels. En vous concentrant sur des actifs familiers, vous pouvez prendre des décisions plus éclairées. Pour gagner en bourse, il vaut mieux en savoir beaucoup sur peu d’actions que peu sur beaucoup de titres. Votre portefeuille boursier doit se limiter à quelques secteurs que vous maitrisez parfaitement. Cela ne doit pas vous empêcher d’avoir plusieurs actifs de sociétés différentes dans un même secteur.
V. L'analyse technique - Prévoir les mouvements.
Les 10 principes d’experts pour gagner en bourse.
Votre stratégie doit utiliser non seulement les informations des sociétés cible, mais aussi l’analyse technique. Apprenez ainsi à interpréter les graphiques, les modèles de prix et les indicateurs techniques pour anticiper les mouvements futurs des prix.
Une étude de la revue Financial Analysts Journal a démontré que l’analyse technique peut être une méthode efficace pour prendre des décisions d’investissement informées.
VI. La patience - Attendre les bonnes occasions.
Le succès en bourse ne se réalise pas du jour au lendemain. La patience est par conséquent une vertu essentielle. Évitez de vous précipiter dans des transactions sous l’effet de la pression ou de l’excitation. Pensez à la patience comme à la culture d’un jardin. Vous plantez les graines de vos investissements, et avec le temps, ils croissent et portent des fruits.
Par exemple, une étude menée par le Professeur Brad Barber de l’Université de Californie a montré que les investisseurs patients ont tendance à surpasser ceux qui négocient fréquemment. Le trading à court terme profitera plus à votre courtier qu’à vous-mêmes. Plus de 95% des personnes qui s’adonnent au trade journalier sont perdants.
VII. L'adaptabilité - S'ajuster aux nouvelles conditions.
Les marchés financiers évoluent constamment. Vous devez vous adapter aux nouvelles conditions et aux tendances changeantes. Apprenez à ajuster votre stratégie en fonction des développements du marché. Vous pourriez comparer cette flexibilité à celle d’un marin qui ajuste constamment les voiles en fonction des vents changeants. L’adaptabilité peut être illustrée par la crise financière de 2008, où les investisseurs ayant su s’ajuster ont mieux résisté aux chocs. Savoir parfois être sous-investi en action peut se révéler payant et permet de profiter des creux de marché.
VIII. La communauté et l'apprentissage continu - Échanger des idées.
Rejoindre une communauté de traders ou suivre des formations est crucial. L’apprentissage continu vous permet de rester au fait des nouvelles stratégies, des tendances du marché et des meilleures pratiques. Pensez à cette communauté comme à une équipe sportive : chaque membre apporte une expertise unique pour gagner collectivement. Une enquête menée par eToro a révélé que 41 % des traders qui ont rejoint des communautés ont amélioré leurs performances. Mais fiez-vous plutôt aux informations qu’aux conseils en placement que vous allez en retirer.
IX. La consistance - Éviter les changements impulsifs
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La consistance est essentielle pour le succès en bourse. Élaborez un plan de trading solide et suivez-le avec discipline. Évitez de sauter d’une stratégie à l’autre en fonction des fluctuations du marché. Imaginez votre stratégie comme un itinéraire : déviez-vous trop souvent et vous pourriez vous perdre. Une analyse de Barclays a révélé que les investisseurs qui maintiennent une stratégie à long terme surpassent ceux qui changent fréquemment.
X. La vision à long terme - Investissement durable.
Thami Kabbaj encourage à adopter une vision à long terme. Évitez donc de vous concentrer uniquement sur les gains à court terme. En investissant dans votre éducation et en développant des compétences solides, vous pouvez bâtir une carrière durable en trading. Considérez cette vision comme la construction d’une maison : chaque brique représente un pas vers un avenir financier solide. Cette approche peut être illustrée par Warren Buffett, qui a construit sa carrière en investissant avec une perspective à long terme.
Pour cela, je vous recommande d‘investir dans un PEA pour gérer un portefeuille titre sur de longues années. Vous pourrez ainsi bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Si vous inscrivez vos titres au nominatif, vous pourrez également profiter de revenus et informations supplémentaires. Un contrat d’assurance-vie présente bien des avantages au niveau fiscal mais ne permet pas d’avoir un portefeuille titre personnalisé. Mais vous pouvez y investir sur des produits boursiers classés par secteur d’activité ainsi pendant de nombreuses années.
Choisissez des titres sous-valorisés ayant une rentabilité performante et régulière (dividendes). N’essayez pas de devenir rapidement un trader à court terme, notamment sur le marché des options à fort effet de levier qui peut ruiner votre vie en un instant.
Après les 10 principes d'expert pour gagner en bourse, c'est à vous maintenant...
En suivant ces 10 bases essentielles, vous construisez les fondations d’une carrière réussie en investissement en bourse. Chaque principe est étayé par des exemples et des références, ce qui démontre leur validité dans le monde réel. Rappelez-vous que le succès nécessite un mélange de compétences, de discipline et de persévérance. Grâce à une approche équilibrée et pratique, vous pouvez réaliser des gains durables dans le passionnant domaine de la bourse, tout en cultivant une compréhension profonde des marchés financiers. Prenez maintenant votre vie en mains. Vous pouvez devenir un excellent investisseur si vous vous en donnez les moyens. Tous vos commentaires sont les bienvenus.
Les meilleurs livres pour aller plus loin :
L’investisseur intelligent (Éditions Valor) de Benjamin Graham, meilleur livre selon Warren Buffett.
Les écrits de Warren Buffett (Éditions Valor) de Warren Buffett.
Psychologie des grands traders (Éditions Eyrolles) de Thami Kabbaj.
QUESTIONS FREQUENTES :
1) Combien peut-on gagner en bourse ?
En moyenne, un rendement de 8.5% peut être escompté en investissant dans un portefeuille d’ETF. Les ETF sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui répliquent un indice boursier (CAC 40 ou NASDAQ par exemple) et supportent des frais très faibles. Mais, des personnalités comme Ray Dalio ou Warren Buffett à travers son entreprise Berkshire Hathaway atteignent 12% en moyenne ! Donc en plaçant 429 400 € en bourse, vous pouvez gagner 100 € par jour. Attention cependant, rien n’est garanti. Ayez toujours une épargne de précaution.
2) Vaut-il mieux faire passer par un conseiller financier ?
La question n’est donc pas à poser à un conseiller financier attiré par l’appât du gain, sauf s’il se rémunère uniquement au résultat et sans minimum avec des honoraires éventuellement négatif. Beaucoup de professionnels ne seront pas capables de battre sur la durée le marché. Mais sachez, plus vous visez sur le long terme avec des ETF, plus vous aurez de chance de gagner.
3) Combien peut-on perdre en bourse ?
Si vous êtes joueur, vous pouvez tout perdre et même plus en jouant avec les effets de levier ! Mais, si vous investissez dans la gestion passive via des ETF sur plus de 10 ans, votre risque de perte sera très faible. Sachez que la plupart des particuliers achètent au plus haut et vendent au bas. Lorsque l’on parle beaucoup d’un titre en bien à la télévision, c’est probablement le moment de vendre…
4) Comment gérer un compte en bourse ?
Tout d’abord, afin de limiter les frais, passez par un courtier reconnu pour sa qualité et la faiblesse de ses frais comme Saxo Banque (en cliquant sur ce lien, tu bénéficieras d’une offre exclusive : jusqu’à 500€ de frais de courtage offerts valables pendant 3 mois* en ouvrant ton compte en bourse 100% en ligne en quelques minutes).Attention cependant, de bons courtiers comme De Giro passent par la Deutschbank, banque allemande connue pour sa surexposition aux produits dérivés. Pour certains, vos liquidités peuvent être rémunérées. Choisissez une enveloppe fiscale comme le PEA ou l’assurance-vie, à moins que vous ne préfériez investir en direct dans des actions au nominatif. Dans ce cas, rapprochez-vous des sociétés visées. À noter qu’il est possible, mais difficile, d’avoir un PEA via le nominatif, mais pour une seule société. Le PER peut être une mauvaise solution fiscale (voir article sur les 7 erreurs à éviter pour une retraite bien planifiée).
Merci pour ton article. Il est bien vraiment que notre système éducatif ne nous enseigne pas ces 10 règles. C’est vraiment une nouvelle école pour moi et je comprends qu’il faut s’éduquer et donc apprendre avant même d’investir. À bientôt.
Merci pour cet article et tous tes conseils 😉 Selon moi, le conseil le plus important est la gestion du stress et de ses émotions. Pas toujours simple de garder ses principes malgré la fluctuation des marchés…